Plan de trading — Définition
Document écrit qui définit quoi trader, quand, comment entrer/sortir et combien risquer. La constitution personnelle du trader.
Le plan de trading est le document écrit qui définit ton activité AVANT que le marché n'ouvre : marchés et horaires tradés, setups précis (conditions d'entrée objectives), gestion du risque (% par trade, limites journalière et mensuelle), règles de sortie (stop, objectifs, break-even), et protocoles d'exception (news, tilt, séries de pertes). Sa fonction : déplacer un maximum de décisions vers le moment où tu es lucide — c'est-à-dire hors marché.
En pratique : un plan utile est falsifiable : chaque règle doit permettre de répondre oui/non à « ce trade était-il conforme ? ». « J'achète les pullbacks en tendance » est un slogan ; « long si prix au-dessus du VWAP + repli sur zone H1 identifiée en pré-session + signal de reprise M5, risque 1 %, stop sous la zone » est une règle auditable. Le plan vit avec le journal : le journal mesure, le plan s'ajuste — sur un rythme lent (revue mensuelle sur échantillon significatif), jamais à chaud après une perte. Commence simple : UN setup maîtrisé documenté vaut mieux que douze approximatifs.
L'erreur classique : le plan-décoration — écrit une fois, jamais consulté, violé dès le premier FOMO. Un plan sans mécanisme d'application est un vœu : les traders qui progressent mesurent leur taux de conformité au plan (trades conformes / trades totaux) comme KPI principal, avant même le P&L. Un mois à 95 % de conformité et P&L négatif est un bon mois (le système est peut-être à revoir, le trader fonctionne) ; un mois gagnant à 60 % de conformité est une bombe à retardement.
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